Nos solutions en gestion de patrimoine - PEE

PEE (Plan d’Épargne Entreprise)

Le Plan d’Épargne Entreprise (PEE) est un dispositif d’épargne à moyen terme prévoyant une indisponibilité des sommes versées pour un minimum de 5 ans. Il permet aux salariés de se constituer un portefeuille de valeurs mobilières, avec l’aide de l’employeur, en bénéficiant d’un régime fiscal privilégié.

En contrepartie de l’indisponibilité temporaire des sommes investies, les plus values réalisées sont exonérées d’impôt (hors prélèvements sociaux).

Dans certains cas, un déblocage anticipé est possible :

Les versements sont effectués par l’employeur et par le salarié. En effet, l’employeur peut verser au profit du salarié des sommes (abondement, participation, intéressement) qui ne subissent pas les charges sociales (hors prélèvements sociaux) et sont exonérées d’impôt sur le revenu.

Le versement personnel du salarié intervient, le plus souvent, au moment du versement de l’employeur. Le salarié pourra placer son épargne personnelle dans la limite annuelle de 25% de sa rémunération brute.

Le PEE est une solution avantageuse à la fois pour l’entreprise et pour le salarié.

PERCO (Plan d’Epargne Retraite Collectif)

PERCO est un Plan Epargne Retraite Collectif. Le PERCO, à la différence du PEE, ne vise que la retraite. Le PERCO permet au salarié de récupérer son épargne sous forme de rente viagère ou, si le règlement du plan le prévoit, de capital en une ou plusieurs fois sous forme de retraits partiels étalés dans le temps.